Политика AML и KYC

Kent Casino

В Kent Casino мы прилагаем все усилия для гарантии безопасности наших пользователей и клиентов. Это достигается через трёхэтапную процедуру верификации учетных записей, целью которой является подтверждение подлинности данных клиентов и законности используемых ими методов внесения депозитов.

Цель этих мер - обеспечить, чтобы сведения о клиентах были достоверными, а методы внесения и снятия средств — законными. Это помогает создать надёжную защиту от незаконных финансовых операций. Мы также учитываем национальные и региональные особенности в методах оплаты и вывода средств, применяя соответствующие меры безопасности.

Kent Casino активно работает над предотвращением отмывания денег, применяя меры контроля и ограничения рисков, включая выполнение процедур KYC.

Kent.casino строго следует стандартам AML и KYC, соответствуя директивам Евросоюза.

Политика AML/KYC в Kent Casino соответствует следующим европейским нормативным актам:

  • EU: Директива 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег.
  • EU: Регламент 2015/847 об информации, сопровождающей переводы средств.
  • EU: Различные регламенты, налагающие санкции и ограничительные меры в отношении лиц, а также эмбарго на определённые товары и технологии, включая товары двойного назначения.
  • BE: Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Идентификация клиентов при начале деловых отношений - ключевой элемент в политике борьбы с отмыванием денег и KYC. Она основывается на:

  • Предоставлении копии паспорта, удостоверения личности или водительского удостоверения, с рукописной заметкой, содержащей шесть случайных чисел.
  • Требуется второе изображение с лицом пользователя.
  • Пользователи могут скрыть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии, чтобы сохранить конфиденциальность.
  • На изображении должны быть видны все четыре угла удостоверения личности, и все детали должны быть читаемы, кроме тех, что могут быть скрыты. При необходимости может быть запрошена полная информация.
  • В случае необходимости, сотрудники могут провести дополнительные проверки.

Санкционный список и проверка политически значимых лиц (PEP)

Политически значимое лицо (PEP) - это лицо, занимающее важную общественную должность, например, президента, политика, мэра и т.д.

Транзакции, связанные с PEP, рассматриваются как операции с высоким риском. Kent Casino необходимо быть осведомлённым о статусе таких лиц для минимизации рисков.

Классификация PEP по категориям:

Иностранные политически значимые лица включают в себя лидеров государств или правительств, ключевых политиков, государственных, судебных, военных чинов, руководителей госкорпораций, выдающихся лидеров политических партий других стран.

Внутренние политически значимые лица похожи на иностранных политиков и охватывают личности, занимающие или занимавшие ключевые государственные должности в своей стране.

Политически значимые лица в международных организациях — это люди, занимающие или занимавшие видные позиции в таких организациях, например, директора, их заместители, члены правлений и аналогичные должностные лица.

Члены семьи включают в себя родственников по крови или браку, а также партнеров в гражданских отношениях, связанных с политически значимыми лицами.

Близкие партнеры — это люди, которые имеют тесные социальные или профессиональные связи с политически значимыми лицами.

Источники данных для баз PEP — это преимущественно официальные государственные сайты (президентские, правительственные, законодательные учреждения, суды, военные структуры и т.п.) и официальные издания, публикующие законы, указы, инвестиционные проекты и заявления.

Списки для проверки включают следующие санкционные списки:

  • Организация Объединённых Наций;
  • Европейский Союз;
  • Министерство финансов США;
  • Министерство финансов Великобритании;
  • Швейцарское SECO;
  • Австралийские санкции.

Документы, предоставляемые пользователями, сохраняются и обрабатываются специализированным программным обеспечением. В зависимости от обстоятельств сотрудник может провести дополнительные проверки.

Списки PEP регулярно обновляются и являются динамичными.

Fun Fusion N.V. не предоставляет услуги лицам, внесенным в списки PEP и санкционные списки.

Проверка адреса

Подтверждение адреса проводится с помощью электронных проверок, использующих две разные базы данных. Если электронная проверка не проходит, пользователь может провести её вручную.

Для подтверждения можно использовать недавний счёт за коммунальные услуги, отправленный на юридический адрес пользователя и выданный в последние 3 месяца, или официальный документ, выданный государственными органами.

Для ускорения процесса верификации необходимо, чтобы документ был отправлен в чётком разрешении, с видимыми всеми четырьмя углами и читаемым текстом.

Примеры подходящих документов: счета за электричество, воду, банковские выписки или официальная корреспонденция, адресованная пользователю.

При необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки.

Источник средств

При внесении суммы более 5000 евро активируется процесс определения источника средств (SOW). Примеры SOW включают владение бизнесом, трудоустройство, наследование, инвестиции, финансовую поддержку от семьи.

Важно чётко устанавливать происхождение и законность средств. При необходимости сотрудник может запросить дополнительные документы.

Аккаунт пользователя замораживается, если одна и та же сумма вносится за один раз или через несколько транзакций. Пользователю отправляется электронное письмо с просьбой пройти дополнительные проверки.

Kent Casino требует предоставления данных банковского перевода или кредитной карты для подтверждения личности и финансового положения пользователя.

Основные документы для первого этапа:

На сайте Kent Casino в разделе настроек пользователь должен заполнить следующие данные:

  • Имя
  • Фамилия
  • Национальность
  • Пол
  • Дата рождения

Документы сохраняются и обрабатываются специальным программным обеспечением. При необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки.